融資相談・補助金申請・社内稟議など文章でじっくり読ませる場面に最適な、Word／PDF 版の事業計画書テンプレートを無料公開しています。
テンプレートは、事業の内容と数値の根拠を整理するための下書きです。見積書、市場調査、客数・単価などの根拠を用意し、提出先の指定事項と照合して仕上げてください。
さらに、収支計画書やビジネスモデルキャンバスなど、ビジネスアイデアを強化するための有用な資料も無料でダウンロードいただけます。
＼スライド形式（パワポ）の事業計画書テンプレートはこちら／
事業計画書テンプレート
1枚事業計画書（Word/PDF）
A4用紙1枚に、事業概要・商品やサービス・必要資金・事業の見通しを整理するWord書式です。金額は手入力し、合計や利益は別途計算します。記入量が多い場合は文字を詰め込みすぎず、根拠資料を別紙にまとめてください。 事業計画書（PDF版） 事業計画書02（PDF版）
詳細型（Excel）
創業背景・商品やサービス・販売計画・必要資金・事業の見通しなどを整理する全6章のExcel書式です。資金と収支の数字を手入力して検討するためのものです。
詳細型には入力例がありますが、金額・合計・利益欄の計算式や自動判定はありません。必要資金の合計と調達額、売上から原価・経費を引いた利益を別途計算して照合してください。見本の氏名や経歴も実際の内容へ置き換えます。融資申込みでは提出先の指定書式・必要資料を確認してください。
「見やすさ」「説得力」「再利用性」を重視し、印刷提出・PDF送付どちらにも対応しています。
＼日本政策金融公庫提出用のフォーマットはこちら／
作成方法・書き方
【概要】作成手順
STEP1：テンプレートをダウンロード
STEP2：基本情報を入力
STEP3：各項目を順に埋める
STEP4：保存→印刷・PDFに出力
事業計画書はテンプレートの活用で簡単に作成できます。上記の手順に沿って、必要な情報を順に入力していきましょう。
【詳細】基本項目・書き方
事業計画書は、事業の全体像を明確にし、関係者や投資家に対して事業の魅力や将来性を伝えるための重要な文書です。ここでは、その基本的な構成と書き方を解説します。
1. 事業概要
| 業種 | 事業の分野を簡潔に記入 |
| 開業予定時期 | 具体的な年月を記入 |
| 創業の目的・動機 | 起業の理由や目指す社会的価値を簡潔に説明 |
| 経営者の略歴 | 関連する経験や資格を中心に簡潔に記述 |
2. 取扱商品・サービス
| 取扱商品・サービス | 主要な提供内容を具体的に列挙 |
| セールスポイント | 競合との差別化要因を3-5点程度で簡潔に記述 |
3. 必要な資金（内訳を括弧書きで追記）
| 設備資金 | 主な用途と金額を記入 |
| 運転資金 | 主な用途と金額を記入 |
4. 事業の見通し
| 事業の見通し | 創業時 | 1年目 | 2年目 | 3年目 |
| 売上高 | XXX万円 | XXX万円 | XXX万円 | XXX万円 |
| 原価 | XXX万円 | XXX万円 | XXX万円 | XXX万円 |
| 経費 | XXX万円 | XXX万円 | XXX万円 | XXX万円 |
- 各列に対象期間と単位を明記して、同じ基準の数字を比較します。月平均と年額、開業直後の数か月分を混在させないでください。Word版の見通し欄は3時点なので、本文の4時点表を使う場合は列を追加します。
- 売上高、原価、経費を記入し、利益（損失）を計算
- 各項目に関する補足説明を簡潔に記入
- 現実的かつ根拠のある数字を使用し、必要に応じて詳細な計算根拠を別途用意
全体的な注意点
よくある質問
- Q事業計画書とは何ですか？
- A
事業計画書は、企業や個人事業主が事業の目的や目標、戦略、そして財務計画を体系的に記載した文書です。この書類は、事業の全体像を伝えるために使われ、特に新規事業の立ち上げや事業拡大、資金調達の際に役立ちます。事業の概要、競合分析、マーケティング戦略、組織構成、収支計画などが含まれます。
- Q事業計画書の作成はなぜ重要なのですか？
- A
事業計画書を作成することで、事業の方向性を明確にし、資金調達を円滑にすることができます。また、従業員や関係者と事業のビジョンを共有することで、組織の一体感を醸成することが可能です。計画書は、事業の成功に欠かせない道標となります。
- Q事業計画書に添付すべき資料はありますか？
- A
詳細な財務予測、市場調査結果、製品仕様書、経営陣の略歴書、重要な契約書のコピーなどが考えられます。ただし、事業計画書内で触れている重要な情報に限定すべきです。
- Q金融機関に提出する事業計画書の要点は？
- A
金融機関に提出する場合、事業の安定性や成長性を重視した内容が求められます。具体的なデータを用い、信頼性を持って事業の将来性を説明することがポイントです。事業の社会的意義や地域への貢献もアピールすると良いです。
- Q個人事業主が事業計画書を作成する際に考慮すべき点は何ですか？
- A
個人事業主は、限られた経営資源を効率的に使うことが求められます。人材や資金の活用方法をしっかり計画し、集客戦略やリスク管理を具体的に記載します。また、予想外の事態に備えたリスク管理策も重要です。融資や助成金を受けるための計画も入念に練りましょう。
- Q日本政策金融公庫への申請方法は？
- A
日本政策金融公庫への申込みでは、利用する事業・制度に対応する必要書類を確認します。小規模事業者・個人の創業は国民生活事業の創業計画書・記入例が参考になります。売上・経費・資金調達と返済の根拠を整理し、本文の一般書式だけで審査要件を満たすと判断しないでください。以下の既存リンクは中小企業事業向けです。
補助ツール・資料（任意で併用）
スライド形式の事業計画書
投資家への説明などで要点を伝える、スライド形式の事業計画書です。現行ファイルの損益グラフには、表の数値と一致しない利益系列が含まれています。提出前にグラフのデータを開き、利益の算出と表の数値を照合・修正してください。文章中心で整理する場合は、上のWord版を利用できます。
収支計画書テンプレート
収支計画Excelは年度別の売上・原価・経費を手入力する表で、自動計算はありません。現行様式の「売上高純利益」は売上高から売上原価を引く項目として確認し、支払利息を差し引いた額を営業利益と混同しないでください。項目名と計算区分を直してから使います。借入元金の返済や入出金時期を管理する資金繰り表は別途用意してください。 収支計画書（PDF版）
ビジネスモデルキャンバス
ビジネスモデルキャンバスは、アイデア評価シートで選ばれたアイデアをもとに、事業計画をより具体化するための便利なシートです。顧客や収益などの要素を使って、どのようにビジネスを運営し、利益を上げるかを図解します。これによりアイデアをより具体的なプランに変え、事業計画書に落とし込むことができるようになります。 PDF版 (※注釈 / 説明文なし)
アイデア評価シート
新規事業のアイデアを考える際に使える、アイデア評価シートです。
7項目を3段階で評価し、複数案の比較に使うシートです。点数は評価者の判断を整理するもので、事業の成功確率を計算する機能ではありません。評価理由と未確認の仮説も記録してください。
- できるだけ多くのアイデアを、図や文章で書き留める。（1つのアイデアにつき1つのシートを使う）
- 7つの評価項目に同じ基準で点数をつける（新規性、ニーズ、シーズ、独自性、実現性、収益性、規模感）。合計は手入力で確認する。
- 複数のシートの中から、合計点数の高いアイデアを選別し、事業計画書やビジネスモデルキャンバスに落とし込む
こんな人にオススメ
- 事業計画書を初めて書く人
- アイデアに詰まった人
- 複数のアイデアがあるがどれを選べばよいか迷っている人
- スタートアップ企業の起業家
- 新規事業開発に携わる経営者
- ビジネスアイデアの発想を促すワークショップやセミナーの開催者
金融機関は、返済可能性や資金計画の合理性を重視するため、売上や費用の根拠を丁寧に積み上げ、実現可能性の高い計画を示すことが必要です。また、立案後には、実績と計画を比較する予実管理を定期的に行い、計画の修正・改善につなげることで、経営管理を強化できます。
熱意だけでは融資は下りない！金融機関を納得させる「勝てる事業計画書」を作りませんか？
事業計画書はテンプレートを埋めて完成ではありません。日本政策金融公庫や銀行から資金調達を成功させるには、ビジネスの熱意に加えて、審査担当者が納得する「客観的で緻密な数値計画（売上・経費・利益の根拠）」が不可欠です。
「自分で作った計画書で審査に通るか不安」「数字の組み立て方が分からない」という方は、税理士法人高砂会計事務所の創業・融資支援サポートをご活用ください。財務のプロフェッショナルとして、融資成功率を劇的に高める事業計画書のブラッシュアップから面談対策まで、強力にバックアップいたします。